ما المقصود بغسيل الاموال ؟

تعريف غسيل الاموال

غسيل الاموال مصطلح يطلق على اضافة الصفة القانونية و الشرعية المال الذي تم الحصول عليه بطريقة غير قانونية ، و ذلك لاخفاء أصل هذا المال أو اخفاء مصدره الحقيقي ،

كما و يعرف أسلوب غسيل الاموال على انه جريمة تعمل على نقل الاموال الغير قانونية غير استخدام العديد من الوسائل القانونية و ذلك مثل الشركات و المصارف ، مما يؤدي إلى جعل المال يبدو و كأنه تم الحصول عليه بطريقة شرعية و قانونية

و يعرف غسيل المال أيضاً على انه جني مبالغ فيه للمال بشكل كبير باستخدام طرق اجرامية كتجارة المخدرات او تمويل الأرهاب ، و يتم يعد ذلك تحويل هذه الاموال و اعطائها الصفة القانونية ، و يعد من الجرائم الخطيرة التي يعاقب عليها القانون ،

مخاطر غسيل الاموال

هناك العديد من المخاطر لغسيل الاموال على الصعيد المحلي و الدولي و نذكر لكم من هذه المخاطر ما هو الآتي :

السطو و السرقة : و تعرف بالسرقة الجنائية حيث تتمثل معظم هذه السرقات بالسرقات المادية التي يتمالاحتفاظ بها او القيام بتحويلها النقود من خلال الاقتصاد الاحرامي ، و تشمل السرقات المجوهرات و السيارات و العديد من الممتلكات الشخصية

الفساد و الرشوات : ينتج عن عملية غسيل الاموال الكثير من القضايا التي تتعلق بالفساد و الرشوات و تتمثل المتحصلات في أموال مادية او نقدية

التهرب الضريبي : في معظم الأحيان ترتبط عمليات غسيل المال بالعديد من العمليات المعقدة و ذلك للتملص من دفع الضرائب المفروضة ،

حيث يقوم غاسلوا الاموال بايداع اموالهم بحساباتهم الشخصية بدلاً من ايداعها بالحسابات التجارية

الاحتيال : تتمثل عملية الغسيل من خلال الجرائم المصرفية بالاضافة للجرائم الإلكترونية ،

تجارة الممنوعات : يتم نقل المخدرات عبر الدول حيث يقوم غاسلوا الاموال بتنزيل هذه الانشطة الممنوعة لجمع المزيد من الاموال ، و يتم الدفع للمهربين بالنقد او من المخدرات نفسها

آثار غسيل الاموال على الدول

يوجد العديد من الآثار الخطيرة التي تظهر على الدول بسبب غسيل الاموال ، و نذكر من هذه الآثار ما هو التالي :

التأثير على الادخار المحلي 

من الاثار السلبية لغسيل الاموال هو التأثير على الادخار المحلي ، و اشارت بعض الدراسات الاقتصادية بوجود علاقة عكسية بين الادخار و غسيل الاموال ،

و يعتبر غسيل الاموال من اكثر الانشطة التي تؤدي الى تهريب رؤوس الاموال المحلية إلى خارج الدولة مما يؤدي إلى مدخرات قليلة لا تكفي للقيام بالاستثمار بالشكل المطلوب

التأثير في عملات الدول 

عملية غسيل الاموال تؤثر بشكل سلبي على قيمة عملات الدول و بالاخص الدول التي تصدر منها هذه الاموال بالاعتماد على تهريبها إلى خارج الدولة بتحويلها الى عملات اجنبية ،

هذه العملية تؤدي الى زيادة الطلب على العملات الاجنبية و انخفاض الطلب على العملات المحلية مما يؤدي إلى تأثر العملات المحلية و انخفاض قيمتها

التأثير في الدخل القومي 

في انشطة غسيل الاموال يتم تصدير الاموال المغسولة إلى خارج الدول و ينتج عن هذه العملية الضعف في الاقتصاد العام للدولة ، و يعود ذلك لان هذه الاموال تكون خارج قيمة الموارد المستخدمة لتمويل الاقتصاد

و من الممكن أيضاً ان عملية غسيل الاموال تظهر نتائج غير دقيقة على المؤشرات الاقتصادية الرئيسية كالناتج المحلي الاجمالي ، و المعدلات الاقتصادية العامة كالبطالة ،

التأثير في معدل التضخم 

غسيل المال يوفر للمجرمين الحصول على دخل كبير دون وجود أي مقابل ، و هذا الأمر يساعد بشكل كبير في زيادة إنتاج السلع او تقديم الخدمات للمجتمع ،

و ذلك مع ظهور نقص في ايرادات الدول المغامرة على الضرائب و معدلات الادخار ، و هذا الأمر سيؤظي الى عاجز موازنة الدول و ارتفاع الخدمات و السلع

مكافحة غسيل الاموال

يوجد بعض الطرق التي من الممكن ان تستعمل بشكل كبير في التقليل من حدوث عمليات غسيل الاموال منها و مكافحتها بشكل نهائي :

مراقبة الانشطة المشبوهة : هذه العملية تكون من خلال تغطية جميع العمليات المشبوهة و تسجيلها و مراقبتها ، بالاضافة إلى الابلاغ عنها و معالجة سير عملها بعد ذلك

إنشاء شبكة منتظمة : هذا الأمر يتم من خلال عقد الاجتماعات الدورية التي من شأنها ان تمكن المؤسسات الخالية او الجهات القانونية ليبقوا على اطلاع دائم ،

و بالتالي التحقق من أي أمور مشبوهة و تعزيز العلاقة بين القطاعات الخاصة و العامة ،

تحسين عمليات البحث بالتكنولوجيا : هذه العملية تساعد في توسيع عملية البحث لتشمل العديد من النطاقات الواسعة التي يحظر فيها مرور أي شخص مادياً دون رقابة و تتبع ،

حيث تساهم التكنولوجيا في جعل العمليات اكثر دقة اثناء رفع التقارير لتصبح تقارير اكثر فاعلية